消費者金融保護局（CFPB）對總部位於英國的匯款公司Wise處以約200萬美元的罰款，指控其進行了“一系列非法行為”。
CFPB指控該公司出於廣告目的宣稱不準確的費用，並未適當披露匯率和其他成本。具體而言，該機構聲稱，這家金融科技公司誤導美國客戶有關其提款機費用，並未適當披露其他費用。當用戶發送未按時到達的款項時，Wise未按法律要求的時間框架退還匯款費用。這導致“數十萬美元”的損害，CFPB指控。
該機構命令上市公司Wise向受害消費者支付約45萬美元的賠償金和202.5萬美元的民事罰款。
CFPB主任Rohit Chopra在一份書面聲明中表示：“通過欺騙客戶，Wise在匯款市場上給自己帶來了不公平優勢。”他說：“新技術可以幫助降低匯款成本並更加方便，但公司必須誠實並符合長期以來的法律。”
該公司通過全資子公司Wise US在美國開展業務。它最近宣布擴大至墨西哥。
在向TechCrunch提供的一份聲明中，一位Wise發言人表示，CFPB在2020年6月至2021年5月期間對Wise US Inc進行了“對符合金融供應商相關美國法律的例行檢查”。
然後，2022年2月，CFPB突顯出某些問題，Wise聲稱自己“在意識到需要解決的機構運營方式方面不慎運作”。
Wise表示，它“主動並自願全額賠償”受影響的客戶共45萬美元。它還表示，它“全力配合CFPB，並立即解決了所有指出的問題”，其中大部分在2022年11月前得到解決。
該公司表示，它已於1月30日與局達成協議，並補充說：“在Wise，我們不斷投資於我們的合規計劃和流程，以確保我們維護一個強大的框架，包括美國，我們已加強了我們的團隊，並建立了實質的工具組。”
這是金融科技公司因欺詐行為而被罰款的最新案例。Block，Cash App的母公司最近同意支付8000萬美元罰款，作為違反銀行保密法（BSA）和反洗錢（AML）規定的和解的一部分。
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